Возврат денег за операцию через налоговую

Содержание

Как вернуть деньги за лечение или обучение. Получаем социальный налоговый вычет

Возврат денег за операцию через налоговую
Возврат денег за операцию через налоговую

Все мы знаем, что государство постоянно придумывает новые налоги, что вызывает волну возмущения у простых людей.

Вчера “Платон”, сегодня — курортный сбор, завтра — продразверстку вернут, того и гляди! Но на удивление мало кто знает о своих налоговых привелегиях.

К примеру, многие люди имеют право на субсидию по уплате коммунальных услуг — но кто ей пользуется реально? Связана такая истуация с тем, что налог — это ваша обязанность, а различные налоговые льготы — это право, а право нужно заявлять в добровольном порядке.

Есть в нашем государстве еще одна хорошая практика. Вы можете возращать налоги по определенным поводам: платное дорогостоящее лечение, операция, страхование жизни, обучение в ВУЗе. Это называется “социальный налоговый вычет”.

Reconomica поговорила в девушкой, которая написала заявление и получила от государства деньги за расходы на операцию. Вы узнаете, насколько это сложно, какие нужны документы и сколько времени ждать денег.

Как вернуть часть денег за лечение или операцию

Меня зовут Юлия, мне 26 лет, была операция по восстановлению зрения методом «Lasik», хочу рассказать про получение социального налогового вычета за платное лечение.

Что такое социальный налоговый вычет

Государство даёт нам право на возврат налоговых отчислений (НДФЛ), когда мы проходим лечение или делаем операцию. Также есть социальный налоговый вычет по расходам на обучение и на  добровольное страхование жизни.

Вкратце суть процесса: вы платите налоги с зарплаты — 13% каждый месяц.  Когда у вас тяжелое материальное положение из-за больших расходов, государство предлагает снизить бремя финансовой нагрузки и “отказывается” от полученных ранее налогов на сумму, равную 13% ваших расходов. Конечно, просто так государство никому ничего не дает — нужно идти в налоговую и писать заявление на возврат НДФЛ.

Пример: операция стоит 100000 рублей. Вы можете получить вычет на 13000 рублей при условии, что эти деньги поступили от вашего работодателя в налоговую.

Я решила воспользоваться этим и пройти все круги бюрократического ада. Эта норма закреплена в ст.219 п.3 Налогового кодекса. В 2016 я получила часть денег от оплаченной операции по восстановлению зрения. На своём примере я составила небольшую инструкцию, что необходимо для возврата.

[attention type=red][attention type=green][attention type=yellow][attention type=red]
Есть 2 варианта получить возврат: единовременно в налоговой, или работодатель не будет удерживать с вашей заработной платы налог на доходы физических лиц.
[/attention][/attention][/attention][/attention]

Если выбирать получение социального налогового вычета в налоговых органах, то нужно будет сдавать декларацию по итогам года, ждать рассмотрения, чтобы потом получить всю сумму единовременно.

Я выбрала 2 вариант, потому что в таком случае не нужно ждать окончания года, а можно начать получать с любого месяца после операции. И если сумма небольшая, то так значительно удобнее.

Кто может получить возврат НДФЛ

Первое, возврат может получить только человек, который получает официальный доход, то есть с ваших доходов должен удерживаться НДФЛ.

Второе, если ваши близкие родственники (мама, папа, муж или дети до 18 лет) не получают «белую» зарплату, то можно вернуть часть средств, потраченных на операцию, на ваш счёт.

Только нужно позаботиться об этом заранее и оформить все документы на работающего человека. Таким образом, муж может получить налоговый вычет за лечение жены или ребенка.

Полезная инфографика.

Получение налогового вычета на лечение — документы

Теперь расскажу алгоритм получения социального налогового вычета на лечение в 2017 году. Очень внимательно смотрите список документов, на всякий случай сверьте его с официальным списком на сайте вашей региональной налоговой. Налоговая — это бездушная бюрокартическая машина. Без бумажки ты — букашка.

  1. Заключить договор с медицинской организацией (в моём случае, с Микрохирургией глаза). У больницы, поликлиники или санатория обязательно должна быть лицензия на осуществление медицинских услуг.
  2. Оплатить услуги и получить квитанцию. В договоре, чеке и квитанции должна стоять фамилия человека, который будет получать налоговый вычет. Это условие обязательное, при составлении договора нужно обязательно уточнить эту информацию.
  3. Получить медицинские услуги.
  4. После операции получить Справку об оплате медицинских услуг для предоставления в налоговый орган. К справке не забыть взять заверенную копию лицензии медучреждения. Этот пункт многие забывают. Например, моя тётя не смогла получить вычет, потому что забыла взять эту справку из санатория, в котором проходила санаторно-курортное лечение. Она думала, что подойдёт просто договор и чек об оплате. Так как санаторий находился в другом городе, то после лечения эту справку проблематично получить.
  5. Пойти в налоговую, к которой вы относитесь по месту регистрации, и заполнить заявление на получение уведомления от налогового органа о праве на социальный вычет. Заявление достаточно простое по форме. Для его заполнения необходимо знать только свои данные и данные работодателя – ИНН, КПП и полное наименование.
  6. К заявлению прилагаются все документы: договор, чек, справка, лицензия, также копия всех заполненных страниц паспорта и ИНН. Если вы оплачивали за члена семьи, то нужны копии подтверждающих родство документов – свидетельство о браке, свидетельство о рождении. Помимо копий в налоговый орган предоставляется и оригинал для подтверждения подлинности.
  7. Через 30 дней будет готово Уведомление, которое необходимо забрать в той же налоговой, куда сдавались ваши документы.
    У меня при подаче заявления произошёл казус. Я перепутала налоговые, но документы у меня приняли, а спустя 30 дней попросили их забрать и отдать в налоговую по месту регистрации. Так я потеряла один месяц.
  8. Отдать Уведомление работодателю и ждать поступления средств. В уведомлении указана сумма социального налогового вычета. С вашей следующей зарплаты не будет удержан НДФЛ 13% — и так до тех пор, пока полностью не будет выплачен социальный вычет.

Какую сумму можно вернуть? Социальный налоговый вычет в 2017 году — изменения, разъяснения 

С сайта налоговой:

120 000 рублей – максимальная сумма расходов на лечение и (или) приобретение медикаментов, в совокупности с другими его расходами, связанными с обучением, уплатой взносов на накопительную часть трудовой пенсии, добровольное пенсионное страхование и негосударственное пенсионное обеспечение. Размер вычета на лечение не ограничивается какими-либо пределами и представляется в полной сумме, если налогоплательщиком были потрачены денежные средства на оплату дорогостоящих медицинских услуг.

Этот бюрокартический текст может свести с ума. Разъясняю на пальцах. Моя операция стоила 30 тысяч рублей. Соответственно, я могу рассчитывать на возврат 13% от этой суммы, это 3900 рублей.

Моя заработная плата 35 тысяч, значит, возврат всей суммы произойдет уже в первый месяц после подачи уведомления.

А вообще, за год можно вернуть до 120 тысяч социального вычета, но за дорогостоящее лечение лимит не ограничен.

Деньги можно вернуть за санаторно-курортное лечение, платные операции, за стоматологические услуги – брекеты и имплантацию. Сюда же входит оплата медикаментов, добровольного медицинского страхования. Стоит отметить, что деньги можно вернуть только в течение 3 лет после лечения или операции.

Нюансы

Когда я оформляла документы, я уже знала, что необходимо, но всё равно столкнулась со сложностями, которые хотела бы отметить отдельно:

  • Обязательно сделать копии документов, чтобы потом, отстояв очередь, вас не отправили их делать. В самой налоговой копии не делают, придётся искать ближайший копицентр.
  • Проверить на сайте ИФНС, к какой налоговой вы относитесь по прописке, чтобы не было лишнего ожидания.
  • Если вы получали материальную помощь на работе для совершения операции, то можно получить НДФЛ только за фактически потраченные вами денежные средства за минусом средств работодателя.

Источник: https://reconomica.ru/%D1%8D%D0%BA%D0%BE%D0%BD%D0%BE%D0%BC%D0%B8%D0%BA%D0%B0/%D0%B3%D0%BE%D1%81%D0%BF%D0%BE%D0%B4%D0%B4%D0%B5%D1%80%D0%B6%D0%BA%D0%B0/%D1%81%D0%BE%D1%86%D0%B8%D0%B0%D0%BB%D1%8C%D0%BD%D1%8B%D0%B9-%D0%BD%D0%B0%D0%BB%D0%BE%D0%B3%D0%BE%D0%B2%D1%8B%D0%B9-%D0%B2%D1%8B%D1%87%D0%B5%D1%82/

Как вернуть деньги за операцию

Источник: https://neddom.ru/vernut-dengi-operatsiyu-cherez-nalogovuyu/

Получение налогового вычета на лечение: документы на возврат НДФЛ (инструкции)

Возврат денег за операцию через налоговую
Возврат денег за операцию через налоговую

Получение налогового вычета на лечение: документы на возврат НДФЛ (инструкции)

Возврат денег за операцию через налоговую

Получение налогового вычета на лечение: документы на возврат НДФЛ (инструкции)

Возврат денег за операцию через налоговую

Получение налогового вычета на лечение: документы на возврат НДФЛ (инструкции)

Возврат денег за операцию через налоговую

Официально трудоустроенным гражданам закон дает право оформлять налоговую скидку или вычет при оплате расходов на лечение. Далеко не все знают о такой возможности. Приведенные в статье инструкции и информация помогут разобраться в основных условиях предоставления денежной компенсации, её размерах, в том, как быстро получить налоговый вычет за лечение.

За какое лечение предусмотрен возврат налога?

Как вернуть деньги за лечение или обучение. Получаем социальный налоговый вычет

Возврат денег за операцию через налоговую
Возврат денег за операцию через налоговую

Все мы знаем, что государство постоянно придумывает новые налоги, что вызывает волну возмущения у простых людей.

Вчера “Платон”, сегодня — курортный сбор, завтра — продразверстку вернут, того и гляди! Но на удивление мало кто знает о своих налоговых привелегиях.

К примеру, многие люди имеют право на субсидию по уплате коммунальных услуг — но кто ей пользуется реально? Связана такая истуация с тем, что налог — это ваша обязанность, а различные налоговые льготы — это право, а право нужно заявлять в добровольном порядке.

Есть в нашем государстве еще одна хорошая практика. Вы можете возращать налоги по определенным поводам: платное дорогостоящее лечение, операция, страхование жизни, обучение в ВУЗе. Это называется “социальный налоговый вычет”.

Reconomica поговорила в девушкой, которая написала заявление и получила от государства деньги за расходы на операцию. Вы узнаете, насколько это сложно, какие нужны документы и сколько времени ждать денег.

Как вернуть часть денег за лечение или операцию

Как вернуть деньги за операцию

Источник: https://neddom.ru/vernut-dengi-operatsiyu-cherez-nalogovuyu/

Получение налогового вычета на лечение: документы на возврат НДФЛ (инструкции)

Возврат денег за операцию через налоговую
Возврат денег за операцию через налоговую

Официально трудоустроенным гражданам закон дает право оформлять налоговую скидку или вычет при оплате расходов на лечение. Далеко не все знают о такой возможности. Приведенные в статье инструкции и информация помогут разобраться в основных условиях предоставления денежной компенсации, её размерах, в том, как быстро получить налоговый вычет за лечение.

За какое лечение предусмотрен возврат налога?

Получение налогового вычета на лечение: документы на возврат НДФЛ (инструкции)

Возврат денег за операцию через налоговую

Официально трудоустроенным гражданам закон дает право оформлять налоговую скидку или вычет при оплате расходов на лечение. Далеко не все знают о такой возможности. Приведенные в статье инструкции и информация помогут разобраться в основных условиях предоставления денежной компенсации, её размерах, в том, как быстро получить налоговый вычет за лечение.

За какое лечение предусмотрен возврат налога?

Законодательство освобождает определенные категории дохода трудоустроенных физлиц от налогообложения. Если рассматривать в этом ключе расходы на медобслуживание, то право налогового вычета дают средства, направленные на приобретение лекарств, платное лечение.

Медицинские услуги, оплатив которые можно возвратить 13 процентов удержанного НДФЛ:

  • оказание скорой помощи;
  • консультация;
  • диагностика;
  • лабораторные анализы;
  • пребывание в дневном стационаре;
  • стоматологические услуги;
  • протезирование.

О предоставлении вычета при лечении зубов читайте в отдельной статье.

Не относится к данной категории оплата обслуживания в заграничных медицинских центрах, поскольку обязательное требование ко всем учреждениям – наличие российской лицензии.

Можно вернуть часть налога при оплате санитарно-курортного лечения, покупке определенных лекарственных препаратов, частично возместить добровольное медицинское страхование – при условии оплаты полиса налогоплательщиком, а не его работодателем. За операции, ЭКО и прочее дорогостоящее обслуживание предусмотрена другая норма скидки.

Кто может вернуть налоговый вычет за лечение?

Как вернуть деньги за лечение или обучение. Получаем социальный налоговый вычет

Возврат денег за операцию через налоговую
Возврат денег за операцию через налоговую

Все мы знаем, что государство постоянно придумывает новые налоги, что вызывает волну возмущения у простых людей.

Вчера “Платон”, сегодня — курортный сбор, завтра — продразверстку вернут, того и гляди! Но на удивление мало кто знает о своих налоговых привелегиях.

К примеру, многие люди имеют право на субсидию по уплате коммунальных услуг — но кто ей пользуется реально? Связана такая истуация с тем, что налог — это ваша обязанность, а различные налоговые льготы — это право, а право нужно заявлять в добровольном порядке.

Есть в нашем государстве еще одна хорошая практика. Вы можете возращать налоги по определенным поводам: платное дорогостоящее лечение, операция, страхование жизни, обучение в ВУЗе. Это называется “социальный налоговый вычет”.

Reconomica поговорила в девушкой, которая написала заявление и получила от государства деньги за расходы на операцию. Вы узнаете, насколько это сложно, какие нужны документы и сколько времени ждать денег.

Как вернуть часть денег за лечение или операцию

Меня зовут Юлия, мне 26 лет, была операция по восстановлению зрения методом «Lasik», хочу рассказать про получение социального налогового вычета за платное лечение.

Что такое социальный налоговый вычет

Государство даёт нам право на возврат налоговых отчислений (НДФЛ), когда мы проходим лечение или делаем операцию. Также есть социальный налоговый вычет по расходам на обучение и на  добровольное страхование жизни.

Вкратце суть процесса: вы платите налоги с зарплаты — 13% каждый месяц.  Когда у вас тяжелое материальное положение из-за больших расходов, государство предлагает снизить бремя финансовой нагрузки и “отказывается” от полученных ранее налогов на сумму, равную 13% ваших расходов. Конечно, просто так государство никому ничего не дает — нужно идти в налоговую и писать заявление на возврат НДФЛ.

Пример: операция стоит 100000 рублей. Вы можете получить вычет на 13000 рублей при условии, что эти деньги поступили от вашего работодателя в налоговую.

Я решила воспользоваться этим и пройти все круги бюрократического ада. Эта норма закреплена в ст.219 п.3 Налогового кодекса. В 2016 я получила часть денег от оплаченной операции по восстановлению зрения. На своём примере я составила небольшую инструкцию, что необходимо для возврата.

[attention type=red][attention type=green][attention type=yellow][attention type=red]
Есть 2 варианта получить возврат: единовременно в налоговой, или работодатель не будет удерживать с вашей заработной платы налог на доходы физических лиц.
[/attention][/attention][/attention][/attention]

Если выбирать получение социального налогового вычета в налоговых органах, то нужно будет сдавать декларацию по итогам года, ждать рассмотрения, чтобы потом получить всю сумму единовременно.

Я выбрала 2 вариант, потому что в таком случае не нужно ждать окончания года, а можно начать получать с любого месяца после операции. И если сумма небольшая, то так значительно удобнее.

Кто может получить возврат НДФЛ

Первое, возврат может получить только человек, который получает официальный доход, то есть с ваших доходов должен удерживаться НДФЛ.

Второе, если ваши близкие родственники (мама, папа, муж или дети до 18 лет) не получают «белую» зарплату, то можно вернуть часть средств, потраченных на операцию, на ваш счёт.

Только нужно позаботиться об этом заранее и оформить все документы на работающего человека. Таким образом, муж может получить налоговый вычет за лечение жены или ребенка.

Полезная инфографика.

Получение налогового вычета на лечение — документы

Теперь расскажу алгоритм получения социального налогового вычета на лечение в 2017 году. Очень внимательно смотрите список документов, на всякий случай сверьте его с официальным списком на сайте вашей региональной налоговой. Налоговая — это бездушная бюрокартическая машина. Без бумажки ты — букашка.

  1. Заключить договор с медицинской организацией (в моём случае, с Микрохирургией глаза). У больницы, поликлиники или санатория обязательно должна быть лицензия на осуществление медицинских услуг.
  2. Оплатить услуги и получить квитанцию. В договоре, чеке и квитанции должна стоять фамилия человека, который будет получать налоговый вычет. Это условие обязательное, при составлении договора нужно обязательно уточнить эту информацию.
  3. Получить медицинские услуги.
  4. После операции получить Справку об оплате медицинских услуг для предоставления в налоговый орган. К справке не забыть взять заверенную копию лицензии медучреждения. Этот пункт многие забывают. Например, моя тётя не смогла получить вычет, потому что забыла взять эту справку из санатория, в котором проходила санаторно-курортное лечение. Она думала, что подойдёт просто договор и чек об оплате. Так как санаторий находился в другом городе, то после лечения эту справку проблематично получить.
  5. Пойти в налоговую, к которой вы относитесь по месту регистрации, и заполнить заявление на получение уведомления от налогового органа о праве на социальный вычет. Заявление достаточно простое по форме. Для его заполнения необходимо знать только свои данные и данные работодателя – ИНН, КПП и полное наименование.
  6. К заявлению прилагаются все документы: договор, чек, справка, лицензия, также копия всех заполненных страниц паспорта и ИНН. Если вы оплачивали за члена семьи, то нужны копии подтверждающих родство документов – свидетельство о браке, свидетельство о рождении. Помимо копий в налоговый орган предоставляется и оригинал для подтверждения подлинности.
  7. Через 30 дней будет готово Уведомление, которое необходимо забрать в той же налоговой, куда сдавались ваши документы.
    У меня при подаче заявления произошёл казус. Я перепутала налоговые, но документы у меня приняли, а спустя 30 дней попросили их забрать и отдать в налоговую по месту регистрации. Так я потеряла один месяц.
  8. Отдать Уведомление работодателю и ждать поступления средств. В уведомлении указана сумма социального налогового вычета. С вашей следующей зарплаты не будет удержан НДФЛ 13% — и так до тех пор, пока полностью не будет выплачен социальный вычет.

Какую сумму можно вернуть? Социальный налоговый вычет в 2017 году — изменения, разъяснения 

С сайта налоговой:

120 000 рублей – максимальная сумма расходов на лечение и (или) приобретение медикаментов, в совокупности с другими его расходами, связанными с обучением, уплатой взносов на накопительную часть трудовой пенсии, добровольное пенсионное страхование и негосударственное пенсионное обеспечение. Размер вычета на лечение не ограничивается какими-либо пределами и представляется в полной сумме, если налогоплательщиком были потрачены денежные средства на оплату дорогостоящих медицинских услуг.

Этот бюрокартический текст может свести с ума. Разъясняю на пальцах. Моя операция стоила 30 тысяч рублей. Соответственно, я могу рассчитывать на возврат 13% от этой суммы, это 3900 рублей.

Моя заработная плата 35 тысяч, значит, возврат всей суммы произойдет уже в первый месяц после подачи уведомления.

А вообще, за год можно вернуть до 120 тысяч социального вычета, но за дорогостоящее лечение лимит не ограничен.

Деньги можно вернуть за санаторно-курортное лечение, платные операции, за стоматологические услуги – брекеты и имплантацию. Сюда же входит оплата медикаментов, добровольного медицинского страхования. Стоит отметить, что деньги можно вернуть только в течение 3 лет после лечения или операции.

Нюансы

Когда я оформляла документы, я уже знала, что необходимо, но всё равно столкнулась со сложностями, которые хотела бы отметить отдельно:

  • Обязательно сделать копии документов, чтобы потом, отстояв очередь, вас не отправили их делать. В самой налоговой копии не делают, придётся искать ближайший копицентр.
  • Проверить на сайте ИФНС, к какой налоговой вы относитесь по прописке, чтобы не было лишнего ожидания.
  • Если вы получали материальную помощь на работе для совершения операции, то можно получить НДФЛ только за фактически потраченные вами денежные средства за минусом средств работодателя.

Источник: https://reconomica.ru/%D1%8D%D0%BA%D0%BE%D0%BD%D0%BE%D0%BC%D0%B8%D0%BA%D0%B0/%D0%B3%D0%BE%D1%81%D0%BF%D0%BE%D0%B4%D0%B4%D0%B5%D1%80%D0%B6%D0%BA%D0%B0/%D1%81%D0%BE%D1%86%D0%B8%D0%B0%D0%BB%D1%8C%D0%BD%D1%8B%D0%B9-%D0%BD%D0%B0%D0%BB%D0%BE%D0%B3%D0%BE%D0%B2%D1%8B%D0%B9-%D0%B2%D1%8B%D1%87%D0%B5%D1%82/

Как вернуть деньги за операцию

Источник: https://neddom.ru/vernut-dengi-operatsiyu-cherez-nalogovuyu/

Получение налогового вычета на лечение: документы на возврат НДФЛ (инструкции)

Возврат денег за операцию через налоговую
Возврат денег за операцию через налоговую

Получение налогового вычета на лечение: документы на возврат НДФЛ (инструкции)

Возврат денег за операцию через налоговую

Официально трудоустроенным гражданам закон дает право оформлять налоговую скидку или вычет при оплате расходов на лечение. Далеко не все знают о такой возможности. Приведенные в статье инструкции и информация помогут разобраться в основных условиях предоставления денежной компенсации, её размерах, в том, как быстро получить налоговый вычет за лечение.

За какое лечение предусмотрен возврат налога?

За какое лечение предусмотрен возврат налога?

Законодательство освобождает определенные категории дохода трудоустроенных физлиц от налогообложения. Если рассматривать в этом ключе расходы на медобслуживание, то право налогового вычета дают средства, направленные на приобретение лекарств, платное лечение.

Медицинские услуги, оплатив которые можно возвратить 13 процентов удержанного НДФЛ:

  • оказание скорой помощи;
  • консультация;
  • диагностика;
  • лабораторные анализы;
  • пребывание в дневном стационаре;
  • стоматологические услуги;
  • протезирование.

О предоставлении вычета при лечении зубов читайте в отдельной статье.

Не относится к данной категории оплата обслуживания в заграничных медицинских центрах, поскольку обязательное требование ко всем учреждениям – наличие российской лицензии.

Можно вернуть часть налога при оплате санитарно-курортного лечения, покупке определенных лекарственных препаратов, частично возместить добровольное медицинское страхование – при условии оплаты полиса налогоплательщиком, а не его работодателем. За операции, ЭКО и прочее дорогостоящее обслуживание предусмотрена другая норма скидки.

Кто может вернуть налоговый вычет за лечение?

Кто может вернуть налоговый вычет за лечение?

Вычет на лечение – законное право трудоустроенных граждан, из дохода которых удерживают налоговые платежи.

Возвращение денежных средств возможно при оплате обслуживания родственников первой линии – родителей, супругов, детей. Факт родства понадобится подтвердить документально.

Не могут возвратить часть подоходного налога, оплачивая счета за лечение:

  • женщины в декрете;
  • нетрудоустроенные пенсионеры;
  • совершеннолетние студенты.

Если налогоплательщик оформляет возврат НДФЛ, оплатив лечение ребенка, супруга, родителей, неважно, на чье имя оформлен договор об оказании услуг. Главное, чтобы в платежных документах указывали лицо, кому предназначена компенсация.

Напомним, что пенсионеры могут получить материальную и социальную помощь от государства, а студенты – от учебного заведения.

Сколько денег и за сколько лет можно получить?

Сколько денег и за сколько лет можно получить?

Компенсация зависит от суммы расходов, но одновременно ограничена размером годового НДФЛ, удержанного из заработной платы.

Возврат подоходного налога ограничен несколькими моментами:

  1. Вычет налоговых платежей получают за тот отчетный период, который указан в подтверждающих оплату чеках, квитанциях.
  2. Размер потраченных средств, дающий право на компенсацию, ограничен 120 тысячами рублей. Неважно, сколько человек потратил, он может вернуть максимально 15 600 рублей социального налогового вычета (13%*120000). Исключение из правила – оплата дорогостоящего медобслуживания.

Пример расчета:

Плательщик получает не сумму вычета, а её 13 процентов, уплаченных в форме подоходного налога. Например, при расходах 100 рублей возвращают только 13 рублей, но если за год из заработной платы было удержано не меньше 13 рублей НДФЛ.

Как получить вычет за лечение через налоговую?

Как получить вычет за лечение через налоговую?

Невозможно возвратить НДФЛ на лечение, не получив предварительно одобрение заявления налоговой инспекцией.

Предусмотрено 3 способа подачи документов:

  • напишите заявление лично в ближайшем отделении ФНС;
  • заполните заявку на сайте www.nalog.ru;
  • отправьте заказное письмо.

Не зависимо от того, какой способ вы выбрали, перед тем как вернуть 13 процентов уплаченного налога, понадобится собрать счета за лечение, договоры, сделать все справки, заполнить декларацию, после чего подготовить заявление.

Список документов для возврата НДФЛ

Список документов для возврата НДФЛ

Чтобы воспользоваться правом получения налогового вычета по счетам за лечение, желающие должны собрать пакет подтверждающих документов. Обязательная форма, без которой не получится компенсировать расходы на лечение, – 3-НДФЛ. Дополнительные справки зависят от типа оплаченных услуг.

Вместе с заявлением налогоплательщик должен предоставить:

  • копию лицензии больницы, медицинского центра;
  • договор об оказании услуг;
  • при оплате счетов третьих лиц (детей, супругов, родителей) – документальное подтверждение родства;
  • подтверждение оплаты (квитанции, счета).

Для возврата 13%-ного вычета при покупке лекарств нужно предоставить оригинал рецепта на официальном бланке. При оплате медицинского страхового полиса приложите к пакету документов копию договора ДМС.

Бухгалтерия возместит НДФЛ до момента исчерпания полагаемой компенсации.

Суть компенсации расходов через работодателя отличается тем, что налог на доходы временно не удерживают из заработной платы. Для оформления такой налоговой скидки понадобится подтвердить право в ФНС. Соберите все подтверждающие документы и подайте их вместе с соответствующим заявлением.

После подтверждения права на возмещение НДФЛ сотрудник подает работодателю заявление произвольной формы вместе с полученным от инспекции уведомлением.

Как оформить возврат налога через сайт ФНС?

Как оформить возврат налога через сайт ФНС?

Подача онлайн-заявки на официальном сайте ФНС www.nalog.ru – самый простой способ вернуть часть денег, потраченных на лечение.

Алгоритм возврата налогового вычета онлайн:

  1. Зайти в личный кабинет, выбрать пункт «НДФЛ» в разделе «Налог на доходы физлиц».
  2. Указать личные данные. Если указан ИНН, то остальные поля заполнять не обязательно.
  3. Указать реквизиты работодателя, сумму полученного за отчетный период дохода (форму 2-НДФЛ получают в бухгалтерии по месту трудоустройства).
  4. Выбрать необходимый пункт во вкладке «Социальные налоговые вычеты». Тринадцать процентов расходов на медобслуживание и норма на дорогостоящие услуги – это разные пункты.
  5. Ввести потраченную сумму.
  6. Сформировать заявление.
  7. Прикрепить сканверсии подтверждающих документов.
  8. Подписать и отправить. Проверка занимает не более трех месяцев.

Внимание! Электронную подпись нужно оформить предварительно, воспользовавшись настройками профиля.

: Что делать, если налоговая служба не возвращает вычет. 

Когда деньги придут на счет?

Как вернуть деньги за лечение или обучение. Получаем социальный налоговый вычет

Возврат денег за операцию через налоговую
Возврат денег за операцию через налоговую

Все мы знаем, что государство постоянно придумывает новые налоги, что вызывает волну возмущения у простых людей.

Вчера “Платон”, сегодня — курортный сбор, завтра — продразверстку вернут, того и гляди! Но на удивление мало кто знает о своих налоговых привелегиях.

К примеру, многие люди имеют право на субсидию по уплате коммунальных услуг — но кто ей пользуется реально? Связана такая истуация с тем, что налог — это ваша обязанность, а различные налоговые льготы — это право, а право нужно заявлять в добровольном порядке.

Есть в нашем государстве еще одна хорошая практика. Вы можете возращать налоги по определенным поводам: платное дорогостоящее лечение, операция, страхование жизни, обучение в ВУЗе. Это называется “социальный налоговый вычет”.

Reconomica поговорила в девушкой, которая написала заявление и получила от государства деньги за расходы на операцию. Вы узнаете, насколько это сложно, какие нужны документы и сколько времени ждать денег.

Как вернуть часть денег за лечение или операцию

Меня зовут Юлия, мне 26 лет, была операция по восстановлению зрения методом «Lasik», хочу рассказать про получение социального налогового вычета за платное лечение.

Что такое социальный налоговый вычет

Государство даёт нам право на возврат налоговых отчислений (НДФЛ), когда мы проходим лечение или делаем операцию. Также есть социальный налоговый вычет по расходам на обучение и на  добровольное страхование жизни.

Вкратце суть процесса: вы платите налоги с зарплаты — 13% каждый месяц.  Когда у вас тяжелое материальное положение из-за больших расходов, государство предлагает снизить бремя финансовой нагрузки и “отказывается” от полученных ранее налогов на сумму, равную 13% ваших расходов. Конечно, просто так государство никому ничего не дает — нужно идти в налоговую и писать заявление на возврат НДФЛ.

Пример: операция стоит 100000 рублей. Вы можете получить вычет на 13000 рублей при условии, что эти деньги поступили от вашего работодателя в налоговую.

Я решила воспользоваться этим и пройти все круги бюрократического ада. Эта норма закреплена в ст.219 п.3 Налогового кодекса. В 2016 я получила часть денег от оплаченной операции по восстановлению зрения. На своём примере я составила небольшую инструкцию, что необходимо для возврата.

[attention type=red][attention type=green][attention type=yellow][attention type=red]
Есть 2 варианта получить возврат: единовременно в налоговой, или работодатель не будет удерживать с вашей заработной платы налог на доходы физических лиц.
[/attention][/attention][/attention][/attention]

Если выбирать получение социального налогового вычета в налоговых органах, то нужно будет сдавать декларацию по итогам года, ждать рассмотрения, чтобы потом получить всю сумму единовременно.

Я выбрала 2 вариант, потому что в таком случае не нужно ждать окончания года, а можно начать получать с любого месяца после операции. И если сумма небольшая, то так значительно удобнее.

Кто может получить возврат НДФЛ

Первое, возврат может получить только человек, который получает официальный доход, то есть с ваших доходов должен удерживаться НДФЛ.

Второе, если ваши близкие родственники (мама, папа, муж или дети до 18 лет) не получают «белую» зарплату, то можно вернуть часть средств, потраченных на операцию, на ваш счёт.

Только нужно позаботиться об этом заранее и оформить все документы на работающего человека. Таким образом, муж может получить налоговый вычет за лечение жены или ребенка.

Полезная инфографика.

Получение налогового вычета на лечение — документы

Теперь расскажу алгоритм получения социального налогового вычета на лечение в 2017 году. Очень внимательно смотрите список документов, на всякий случай сверьте его с официальным списком на сайте вашей региональной налоговой. Налоговая — это бездушная бюрокартическая машина. Без бумажки ты — букашка.

  1. Заключить договор с медицинской организацией (в моём случае, с Микрохирургией глаза). У больницы, поликлиники или санатория обязательно должна быть лицензия на осуществление медицинских услуг.
  2. Оплатить услуги и получить квитанцию. В договоре, чеке и квитанции должна стоять фамилия человека, который будет получать налоговый вычет. Это условие обязательное, при составлении договора нужно обязательно уточнить эту информацию.
  3. Получить медицинские услуги.
  4. После операции получить Справку об оплате медицинских услуг для предоставления в налоговый орган. К справке не забыть взять заверенную копию лицензии медучреждения. Этот пункт многие забывают. Например, моя тётя не смогла получить вычет, потому что забыла взять эту справку из санатория, в котором проходила санаторно-курортное лечение. Она думала, что подойдёт просто договор и чек об оплате. Так как санаторий находился в другом городе, то после лечения эту справку проблематично получить.
  5. Пойти в налоговую, к которой вы относитесь по месту регистрации, и заполнить заявление на получение уведомления от налогового органа о праве на социальный вычет. Заявление достаточно простое по форме. Для его заполнения необходимо знать только свои данные и данные работодателя – ИНН, КПП и полное наименование.
  6. К заявлению прилагаются все документы: договор, чек, справка, лицензия, также копия всех заполненных страниц паспорта и ИНН. Если вы оплачивали за члена семьи, то нужны копии подтверждающих родство документов – свидетельство о браке, свидетельство о рождении. Помимо копий в налоговый орган предоставляется и оригинал для подтверждения подлинности.
  7. Через 30 дней будет готово Уведомление, которое необходимо забрать в той же налоговой, куда сдавались ваши документы.
    У меня при подаче заявления произошёл казус. Я перепутала налоговые, но документы у меня приняли, а спустя 30 дней попросили их забрать и отдать в налоговую по месту регистрации. Так я потеряла один месяц.
  8. Отдать Уведомление работодателю и ждать поступления средств. В уведомлении указана сумма социального налогового вычета. С вашей следующей зарплаты не будет удержан НДФЛ 13% — и так до тех пор, пока полностью не будет выплачен социальный вычет.

Какую сумму можно вернуть? Социальный налоговый вычет в 2017 году — изменения, разъяснения 

С сайта налоговой:

120 000 рублей – максимальная сумма расходов на лечение и (или) приобретение медикаментов, в совокупности с другими его расходами, связанными с обучением, уплатой взносов на накопительную часть трудовой пенсии, добровольное пенсионное страхование и негосударственное пенсионное обеспечение. Размер вычета на лечение не ограничивается какими-либо пределами и представляется в полной сумме, если налогоплательщиком были потрачены денежные средства на оплату дорогостоящих медицинских услуг.

Этот бюрокартический текст может свести с ума. Разъясняю на пальцах. Моя операция стоила 30 тысяч рублей. Соответственно, я могу рассчитывать на возврат 13% от этой суммы, это 3900 рублей.

Моя заработная плата 35 тысяч, значит, возврат всей суммы произойдет уже в первый месяц после подачи уведомления.

А вообще, за год можно вернуть до 120 тысяч социального вычета, но за дорогостоящее лечение лимит не ограничен.

Деньги можно вернуть за санаторно-курортное лечение, платные операции, за стоматологические услуги – брекеты и имплантацию. Сюда же входит оплата медикаментов, добровольного медицинского страхования. Стоит отметить, что деньги можно вернуть только в течение 3 лет после лечения или операции.

Нюансы

Когда я оформляла документы, я уже знала, что необходимо, но всё равно столкнулась со сложностями, которые хотела бы отметить отдельно:

  • Обязательно сделать копии документов, чтобы потом, отстояв очередь, вас не отправили их делать. В самой налоговой копии не делают, придётся искать ближайший копицентр.
  • Проверить на сайте ИФНС, к какой налоговой вы относитесь по прописке, чтобы не было лишнего ожидания.
  • Если вы получали материальную помощь на работе для совершения операции, то можно получить НДФЛ только за фактически потраченные вами денежные средства за минусом средств работодателя.

Источник: https://reconomica.ru/%D1%8D%D0%BA%D0%BE%D0%BD%D0%BE%D0%BC%D0%B8%D0%BA%D0%B0/%D0%B3%D0%BE%D1%81%D0%BF%D0%BE%D0%B4%D0%B4%D0%B5%D1%80%D0%B6%D0%BA%D0%B0/%D1%81%D0%BE%D1%86%D0%B8%D0%B0%D0%BB%D1%8C%D0%BD%D1%8B%D0%B9-%D0%BD%D0%B0%D0%BB%D0%BE%D0%B3%D0%BE%D0%B2%D1%8B%D0%B9-%D0%B2%D1%8B%D1%87%D0%B5%D1%82/

Как вернуть деньги за операцию

Источник: https://neddom.ru/vernut-dengi-operatsiyu-cherez-nalogovuyu/

Получение налогового вычета на лечение: документы на возврат НДФЛ (инструкции)

Возврат денег за операцию через налоговую
Возврат денег за операцию через налоговую

Официально трудоустроенным гражданам закон дает право оформлять налоговую скидку или вычет при оплате расходов на лечение. Далеко не все знают о такой возможности. Приведенные в статье инструкции и информация помогут разобраться в основных условиях предоставления денежной компенсации, её размерах, в том, как быстро получить налоговый вычет за лечение.

За какое лечение предусмотрен возврат налога?

Законодательство освобождает определенные категории дохода трудоустроенных физлиц от налогообложения. Если рассматривать в этом ключе расходы на медобслуживание, то право налогового вычета дают средства, направленные на приобретение лекарств, платное лечение.

Медицинские услуги, оплатив которые можно возвратить 13 процентов удержанного НДФЛ:

  • оказание скорой помощи;
  • консультация;
  • диагностика;
  • лабораторные анализы;
  • пребывание в дневном стационаре;
  • стоматологические услуги;
  • протезирование.

О предоставлении вычета при лечении зубов читайте в отдельной статье.

Не относится к данной категории оплата обслуживания в заграничных медицинских центрах, поскольку обязательное требование ко всем учреждениям – наличие российской лицензии.

Можно вернуть часть налога при оплате санитарно-курортного лечения, покупке определенных лекарственных препаратов, частично возместить добровольное медицинское страхование – при условии оплаты полиса налогоплательщиком, а не его работодателем. За операции, ЭКО и прочее дорогостоящее обслуживание предусмотрена другая норма скидки.

Кто может вернуть налоговый вычет за лечение?

Вычет на лечение – законное право трудоустроенных граждан, из дохода которых удерживают налоговые платежи.

Возвращение денежных средств возможно при оплате обслуживания родственников первой линии – родителей, супругов, детей. Факт родства понадобится подтвердить документально.

Не могут возвратить часть подоходного налога, оплачивая счета за лечение:

  • женщины в декрете;
  • нетрудоустроенные пенсионеры;
  • совершеннолетние студенты.

Если налогоплательщик оформляет возврат НДФЛ, оплатив лечение ребенка, супруга, родителей, неважно, на чье имя оформлен договор об оказании услуг. Главное, чтобы в платежных документах указывали лицо, кому предназначена компенсация.

Напомним, что пенсионеры могут получить материальную и социальную помощь от государства, а студенты – от учебного заведения.

Сколько денег и за сколько лет можно получить?

Компенсация зависит от суммы расходов, но одновременно ограничена размером годового НДФЛ, удержанного из заработной платы.

Возврат подоходного налога ограничен несколькими моментами:

  1. Вычет налоговых платежей получают за тот отчетный период, который указан в подтверждающих оплату чеках, квитанциях.
  2. Размер потраченных средств, дающий право на компенсацию, ограничен 120 тысячами рублей. Неважно, сколько человек потратил, он может вернуть максимально 15 600 рублей социального налогового вычета (13%*120000). Исключение из правила – оплата дорогостоящего медобслуживания.

Пример расчета:

Плательщик получает не сумму вычета, а её 13 процентов, уплаченных в форме подоходного налога. Например, при расходах 100 рублей возвращают только 13 рублей, но если за год из заработной платы было удержано не меньше 13 рублей НДФЛ.

Как получить вычет за лечение через налоговую?

Невозможно возвратить НДФЛ на лечение, не получив предварительно одобрение заявления налоговой инспекцией.

Предусмотрено 3 способа подачи документов:

  • напишите заявление лично в ближайшем отделении ФНС;
  • заполните заявку на сайте www.nalog.ru;
  • отправьте заказное письмо.

Не зависимо от того, какой способ вы выбрали, перед тем как вернуть 13 процентов уплаченного налога, понадобится собрать счета за лечение, договоры, сделать все справки, заполнить декларацию, после чего подготовить заявление.

Список документов для возврата НДФЛ

Чтобы воспользоваться правом получения налогового вычета по счетам за лечение, желающие должны собрать пакет подтверждающих документов. Обязательная форма, без которой не получится компенсировать расходы на лечение, – 3-НДФЛ. Дополнительные справки зависят от типа оплаченных услуг.

Вместе с заявлением налогоплательщик должен предоставить:

  • копию лицензии больницы, медицинского центра;
  • договор об оказании услуг;
  • при оплате счетов третьих лиц (детей, супругов, родителей) – документальное подтверждение родства;
  • подтверждение оплаты (квитанции, счета).

Для возврата 13%-ного вычета при покупке лекарств нужно предоставить оригинал рецепта на официальном бланке. При оплате медицинского страхового полиса приложите к пакету документов копию договора ДМС.

Бухгалтерия возместит НДФЛ до момента исчерпания полагаемой компенсации.

Суть компенсации расходов через работодателя отличается тем, что налог на доходы временно не удерживают из заработной платы. Для оформления такой налоговой скидки понадобится подтвердить право в ФНС. Соберите все подтверждающие документы и подайте их вместе с соответствующим заявлением.

После подтверждения права на возмещение НДФЛ сотрудник подает работодателю заявление произвольной формы вместе с полученным от инспекции уведомлением.

Как оформить возврат налога через сайт ФНС?

Подача онлайн-заявки на официальном сайте ФНС www.nalog.ru – самый простой способ вернуть часть денег, потраченных на лечение.

Алгоритм возврата налогового вычета онлайн:

  1. Зайти в личный кабинет, выбрать пункт «НДФЛ» в разделе «Налог на доходы физлиц».
  2. Указать личные данные. Если указан ИНН, то остальные поля заполнять не обязательно.
  3. Указать реквизиты работодателя, сумму полученного за отчетный период дохода (форму 2-НДФЛ получают в бухгалтерии по месту трудоустройства).
  4. Выбрать необходимый пункт во вкладке «Социальные налоговые вычеты». Тринадцать процентов расходов на медобслуживание и норма на дорогостоящие услуги – это разные пункты.
  5. Ввести потраченную сумму.
  6. Сформировать заявление.
  7. Прикрепить сканверсии подтверждающих документов.
  8. Подписать и отправить. Проверка занимает не более трех месяцев.

Внимание! Электронную подпись нужно оформить предварительно, воспользовавшись настройками профиля.

: Что делать, если налоговая служба не возвращает вычет. 

Как вернуть деньги за лечение или обучение. Получаем социальный налоговый вычет

Возврат денег за операцию через налоговую
Возврат денег за операцию через налоговую

Все мы знаем, что государство постоянно придумывает новые налоги, что вызывает волну возмущения у простых людей.

Вчера “Платон”, сегодня — курортный сбор, завтра — продразверстку вернут, того и гляди! Но на удивление мало кто знает о своих налоговых привелегиях.

К примеру, многие люди имеют право на субсидию по уплате коммунальных услуг — но кто ей пользуется реально? Связана такая истуация с тем, что налог — это ваша обязанность, а различные налоговые льготы — это право, а право нужно заявлять в добровольном порядке.

Есть в нашем государстве еще одна хорошая практика. Вы можете возращать налоги по определенным поводам: платное дорогостоящее лечение, операция, страхование жизни, обучение в ВУЗе. Это называется “социальный налоговый вычет”.

Reconomica поговорила в девушкой, которая написала заявление и получила от государства деньги за расходы на операцию. Вы узнаете, насколько это сложно, какие нужны документы и сколько времени ждать денег.

Как вернуть часть денег за лечение или операцию

Меня зовут Юлия, мне 26 лет, была операция по восстановлению зрения методом «Lasik», хочу рассказать про получение социального налогового вычета за платное лечение.

Что такое социальный налоговый вычет

Государство даёт нам право на возврат налоговых отчислений (НДФЛ), когда мы проходим лечение или делаем операцию. Также есть социальный налоговый вычет по расходам на обучение и на  добровольное страхование жизни.

Вкратце суть процесса: вы платите налоги с зарплаты — 13% каждый месяц.  Когда у вас тяжелое материальное положение из-за больших расходов, государство предлагает снизить бремя финансовой нагрузки и “отказывается” от полученных ранее налогов на сумму, равную 13% ваших расходов. Конечно, просто так государство никому ничего не дает — нужно идти в налоговую и писать заявление на возврат НДФЛ.

Пример: операция стоит 100000 рублей. Вы можете получить вычет на 13000 рублей при условии, что эти деньги поступили от вашего работодателя в налоговую.

Я решила воспользоваться этим и пройти все круги бюрократического ада. Эта норма закреплена в ст.219 п.3 Налогового кодекса. В 2016 я получила часть денег от оплаченной операции по восстановлению зрения. На своём примере я составила небольшую инструкцию, что необходимо для возврата.

[attention type=red][attention type=green][attention type=yellow][attention type=red]
Есть 2 варианта получить возврат: единовременно в налоговой, или работодатель не будет удерживать с вашей заработной платы налог на доходы физических лиц.
[/attention][/attention][/attention][/attention]

Если выбирать получение социального налогового вычета в налоговых органах, то нужно будет сдавать декларацию по итогам года, ждать рассмотрения, чтобы потом получить всю сумму единовременно.

Я выбрала 2 вариант, потому что в таком случае не нужно ждать окончания года, а можно начать получать с любого месяца после операции. И если сумма небольшая, то так значительно удобнее.

Кто может получить возврат НДФЛ

Первое, возврат может получить только человек, который получает официальный доход, то есть с ваших доходов должен удерживаться НДФЛ.

Второе, если ваши близкие родственники (мама, папа, муж или дети до 18 лет) не получают «белую» зарплату, то можно вернуть часть средств, потраченных на операцию, на ваш счёт.

Только нужно позаботиться об этом заранее и оформить все документы на работающего человека. Таким образом, муж может получить налоговый вычет за лечение жены или ребенка.

Полезная инфографика.

Получение налогового вычета на лечение — документы

Теперь расскажу алгоритм получения социального налогового вычета на лечение в 2017 году. Очень внимательно смотрите список документов, на всякий случай сверьте его с официальным списком на сайте вашей региональной налоговой. Налоговая — это бездушная бюрокартическая машина. Без бумажки ты — букашка.

  1. Заключить договор с медицинской организацией (в моём случае, с Микрохирургией глаза). У больницы, поликлиники или санатория обязательно должна быть лицензия на осуществление медицинских услуг.
  2. Оплатить услуги и получить квитанцию. В договоре, чеке и квитанции должна стоять фамилия человека, который будет получать налоговый вычет. Это условие обязательное, при составлении договора нужно обязательно уточнить эту информацию.
  3. Получить медицинские услуги.
  4. После операции получить Справку об оплате медицинских услуг для предоставления в налоговый орган. К справке не забыть взять заверенную копию лицензии медучреждения. Этот пункт многие забывают. Например, моя тётя не смогла получить вычет, потому что забыла взять эту справку из санатория, в котором проходила санаторно-курортное лечение. Она думала, что подойдёт просто договор и чек об оплате. Так как санаторий находился в другом городе, то после лечения эту справку проблематично получить.
  5. Пойти в налоговую, к которой вы относитесь по месту регистрации, и заполнить заявление на получение уведомления от налогового органа о праве на социальный вычет. Заявление достаточно простое по форме. Для его заполнения необходимо знать только свои данные и данные работодателя – ИНН, КПП и полное наименование.
  6. К заявлению прилагаются все документы: договор, чек, справка, лицензия, также копия всех заполненных страниц паспорта и ИНН. Если вы оплачивали за члена семьи, то нужны копии подтверждающих родство документов – свидетельство о браке, свидетельство о рождении. Помимо копий в налоговый орган предоставляется и оригинал для подтверждения подлинности.
  7. Через 30 дней будет готово Уведомление, которое необходимо забрать в той же налоговой, куда сдавались ваши документы.
    У меня при подаче заявления произошёл казус. Я перепутала налоговые, но документы у меня приняли, а спустя 30 дней попросили их забрать и отдать в налоговую по месту регистрации. Так я потеряла один месяц.
  8. Отдать Уведомление работодателю и ждать поступления средств. В уведомлении указана сумма социального налогового вычета. С вашей следующей зарплаты не будет удержан НДФЛ 13% — и так до тех пор, пока полностью не будет выплачен социальный вычет.

Какую сумму можно вернуть? Социальный налоговый вычет в 2017 году — изменения, разъяснения 

С сайта налоговой:

120 000 рублей – максимальная сумма расходов на лечение и (или) приобретение медикаментов, в совокупности с другими его расходами, связанными с обучением, уплатой взносов на накопительную часть трудовой пенсии, добровольное пенсионное страхование и негосударственное пенсионное обеспечение. Размер вычета на лечение не ограничивается какими-либо пределами и представляется в полной сумме, если налогоплательщиком были потрачены денежные средства на оплату дорогостоящих медицинских услуг.

Этот бюрокартический текст может свести с ума. Разъясняю на пальцах. Моя операция стоила 30 тысяч рублей. Соответственно, я могу рассчитывать на возврат 13% от этой суммы, это 3900 рублей.

Моя заработная плата 35 тысяч, значит, возврат всей суммы произойдет уже в первый месяц после подачи уведомления.

А вообще, за год можно вернуть до 120 тысяч социального вычета, но за дорогостоящее лечение лимит не ограничен.

Деньги можно вернуть за санаторно-курортное лечение, платные операции, за стоматологические услуги – брекеты и имплантацию. Сюда же входит оплата медикаментов, добровольного медицинского страхования. Стоит отметить, что деньги можно вернуть только в течение 3 лет после лечения или операции.

Нюансы

Когда я оформляла документы, я уже знала, что необходимо, но всё равно столкнулась со сложностями, которые хотела бы отметить отдельно:

  • Обязательно сделать копии документов, чтобы потом, отстояв очередь, вас не отправили их делать. В самой налоговой копии не делают, придётся искать ближайший копицентр.
  • Проверить на сайте ИФНС, к какой налоговой вы относитесь по прописке, чтобы не было лишнего ожидания.
  • Если вы получали материальную помощь на работе для совершения операции, то можно получить НДФЛ только за фактически потраченные вами денежные средства за минусом средств работодателя.

Источник: https://reconomica.ru/%D1%8D%D0%BA%D0%BE%D0%BD%D0%BE%D0%BC%D0%B8%D0%BA%D0%B0/%D0%B3%D0%BE%D1%81%D0%BF%D0%BE%D0%B4%D0%B4%D0%B5%D1%80%D0%B6%D0%BA%D0%B0/%D1%81%D0%BE%D1%86%D0%B8%D0%B0%D0%BB%D1%8C%D0%BD%D1%8B%D0%B9-%D0%BD%D0%B0%D0%BB%D0%BE%D0%B3%D0%BE%D0%B2%D1%8B%D0%B9-%D0%B2%D1%8B%D1%87%D0%B5%D1%82/

Как вернуть деньги за операцию

Источник: https://neddom.ru/vernut-dengi-operatsiyu-cherez-nalogovuyu/

Получение налогового вычета на лечение: документы на возврат НДФЛ (инструкции)

Возврат денег за операцию через налоговую
Возврат денег за операцию через налоговую

Получение налогового вычета на лечение: документы на возврат НДФЛ (инструкции)

Возврат денег за операцию через налоговую

Официально трудоустроенным гражданам закон дает право оформлять налоговую скидку или вычет при оплате расходов на лечение. Далеко не все знают о такой возможности. Приведенные в статье инструкции и информация помогут разобраться в основных условиях предоставления денежной компенсации, её размерах, в том, как быстро получить налоговый вычет за лечение.

За какое лечение предусмотрен возврат налога?

За какое лечение предусмотрен возврат налога?

Законодательство освобождает определенные категории дохода трудоустроенных физлиц от налогообложения. Если рассматривать в этом ключе расходы на медобслуживание, то право налогового вычета дают средства, направленные на приобретение лекарств, платное лечение.

Медицинские услуги, оплатив которые можно возвратить 13 процентов удержанного НДФЛ:

  • оказание скорой помощи;
  • консультация;
  • диагностика;
  • лабораторные анализы;
  • пребывание в дневном стационаре;
  • стоматологические услуги;
  • протезирование.

О предоставлении вычета при лечении зубов читайте в отдельной статье.

Не относится к данной категории оплата обслуживания в заграничных медицинских центрах, поскольку обязательное требование ко всем учреждениям – наличие российской лицензии.

Можно вернуть часть налога при оплате санитарно-курортного лечения, покупке определенных лекарственных препаратов, частично возместить добровольное медицинское страхование – при условии оплаты полиса налогоплательщиком, а не его работодателем. За операции, ЭКО и прочее дорогостоящее обслуживание предусмотрена другая норма скидки.

Кто может вернуть налоговый вычет за лечение?

Кто может вернуть налоговый вычет за лечение?

Вычет на лечение – законное право трудоустроенных граждан, из дохода которых удерживают налоговые платежи.

Возвращение денежных средств возможно при оплате обслуживания родственников первой линии – родителей, супругов, детей. Факт родства понадобится подтвердить документально.

Не могут возвратить часть подоходного налога, оплачивая счета за лечение:

  • женщины в декрете;
  • нетрудоустроенные пенсионеры;
  • совершеннолетние студенты.

Если налогоплательщик оформляет возврат НДФЛ, оплатив лечение ребенка, супруга, родителей, неважно, на чье имя оформлен договор об оказании услуг. Главное, чтобы в платежных документах указывали лицо, кому предназначена компенсация.

Напомним, что пенсионеры могут получить материальную и социальную помощь от государства, а студенты – от учебного заведения.

Сколько денег и за сколько лет можно получить?

Сколько денег и за сколько лет можно получить?

Компенсация зависит от суммы расходов, но одновременно ограничена размером годового НДФЛ, удержанного из заработной платы.

Возврат подоходного налога ограничен несколькими моментами:

  1. Вычет налоговых платежей получают за тот отчетный период, который указан в подтверждающих оплату чеках, квитанциях.
  2. Размер потраченных средств, дающий право на компенсацию, ограничен 120 тысячами рублей. Неважно, сколько человек потратил, он может вернуть максимально 15 600 рублей социального налогового вычета (13%*120000). Исключение из правила – оплата дорогостоящего медобслуживания.

Пример расчета:

Плательщик получает не сумму вычета, а её 13 процентов, уплаченных в форме подоходного налога. Например, при расходах 100 рублей возвращают только 13 рублей, но если за год из заработной платы было удержано не меньше 13 рублей НДФЛ.

Как получить вычет за лечение через налоговую?

Как получить вычет за лечение через налоговую?

Невозможно возвратить НДФЛ на лечение, не получив предварительно одобрение заявления налоговой инспекцией.

Предусмотрено 3 способа подачи документов:

  • напишите заявление лично в ближайшем отделении ФНС;
  • заполните заявку на сайте www.nalog.ru;
  • отправьте заказное письмо.

Не зависимо от того, какой способ вы выбрали, перед тем как вернуть 13 процентов уплаченного налога, понадобится собрать счета за лечение, договоры, сделать все справки, заполнить декларацию, после чего подготовить заявление.

Список документов для возврата НДФЛ

Список документов для возврата НДФЛ

Чтобы воспользоваться правом получения налогового вычета по счетам за лечение, желающие должны собрать пакет подтверждающих документов. Обязательная форма, без которой не получится компенсировать расходы на лечение, – 3-НДФЛ. Дополнительные справки зависят от типа оплаченных услуг.

Вместе с заявлением налогоплательщик должен предоставить:

  • копию лицензии больницы, медицинского центра;
  • договор об оказании услуг;
  • при оплате счетов третьих лиц (детей, супругов, родителей) – документальное подтверждение родства;
  • подтверждение оплаты (квитанции, счета).

Для возврата 13%-ного вычета при покупке лекарств нужно предоставить оригинал рецепта на официальном бланке. При оплате медицинского страхового полиса приложите к пакету документов копию договора ДМС.

Бухгалтерия возместит НДФЛ до момента исчерпания полагаемой компенсации.

Суть компенсации расходов через работодателя отличается тем, что налог на доходы временно не удерживают из заработной платы. Для оформления такой налоговой скидки понадобится подтвердить право в ФНС. Соберите все подтверждающие документы и подайте их вместе с соответствующим заявлением.

После подтверждения права на возмещение НДФЛ сотрудник подает работодателю заявление произвольной формы вместе с полученным от инспекции уведомлением.

Как оформить возврат налога через сайт ФНС?

Как оформить возврат налога через сайт ФНС?

Подача онлайн-заявки на официальном сайте ФНС www.nalog.ru – самый простой способ вернуть часть денег, потраченных на лечение.

Алгоритм возврата налогового вычета онлайн:

  1. Зайти в личный кабинет, выбрать пункт «НДФЛ» в разделе «Налог на доходы физлиц».
  2. Указать личные данные. Если указан ИНН, то остальные поля заполнять не обязательно.
  3. Указать реквизиты работодателя, сумму полученного за отчетный период дохода (форму 2-НДФЛ получают в бухгалтерии по месту трудоустройства).
  4. Выбрать необходимый пункт во вкладке «Социальные налоговые вычеты». Тринадцать процентов расходов на медобслуживание и норма на дорогостоящие услуги – это разные пункты.
  5. Ввести потраченную сумму.
  6. Сформировать заявление.
  7. Прикрепить сканверсии подтверждающих документов.
  8. Подписать и отправить. Проверка занимает не более трех месяцев.

Внимание! Электронную подпись нужно оформить предварительно, воспользовавшись настройками профиля.

: Что делать, если налоговая служба не возвращает вычет. 

Когда деньги придут на счет?

Как вернуть деньги за лечение или обучение. Получаем социальный налоговый вычет

Возврат денег за операцию через налоговую
Возврат денег за операцию через налоговую

Все мы знаем, что государство постоянно придумывает новые налоги, что вызывает волну возмущения у простых людей.

Вчера “Платон”, сегодня — курортный сбор, завтра — продразверстку вернут, того и гляди! Но на удивление мало кто знает о своих налоговых привелегиях.

К примеру, многие люди имеют право на субсидию по уплате коммунальных услуг — но кто ей пользуется реально? Связана такая истуация с тем, что налог — это ваша обязанность, а различные налоговые льготы — это право, а право нужно заявлять в добровольном порядке.

Есть в нашем государстве еще одна хорошая практика. Вы можете возращать налоги по определенным поводам: платное дорогостоящее лечение, операция, страхование жизни, обучение в ВУЗе. Это называется “социальный налоговый вычет”.

Reconomica поговорила в девушкой, которая написала заявление и получила от государства деньги за расходы на операцию. Вы узнаете, насколько это сложно, какие нужны документы и сколько времени ждать денег.

Как вернуть часть денег за лечение или операцию

Меня зовут Юлия, мне 26 лет, была операция по восстановлению зрения методом «Lasik», хочу рассказать про получение социального налогового вычета за платное лечение.

Что такое социальный налоговый вычет

Государство даёт нам право на возврат налоговых отчислений (НДФЛ), когда мы проходим лечение или делаем операцию. Также есть социальный налоговый вычет по расходам на обучение и на  добровольное страхование жизни.

Вкратце суть процесса: вы платите налоги с зарплаты — 13% каждый месяц.  Когда у вас тяжелое материальное положение из-за больших расходов, государство предлагает снизить бремя финансовой нагрузки и “отказывается” от полученных ранее налогов на сумму, равную 13% ваших расходов. Конечно, просто так государство никому ничего не дает — нужно идти в налоговую и писать заявление на возврат НДФЛ.

Пример: операция стоит 100000 рублей. Вы можете получить вычет на 13000 рублей при условии, что эти деньги поступили от вашего работодателя в налоговую.

Я решила воспользоваться этим и пройти все круги бюрократического ада. Эта норма закреплена в ст.219 п.3 Налогового кодекса. В 2016 я получила часть денег от оплаченной операции по восстановлению зрения. На своём примере я составила небольшую инструкцию, что необходимо для возврата.

[attention type=red][attention type=green][attention type=yellow][attention type=red]
Есть 2 варианта получить возврат: единовременно в налоговой, или работодатель не будет удерживать с вашей заработной платы налог на доходы физических лиц.
[/attention][/attention][/attention][/attention]

Если выбирать получение социального налогового вычета в налоговых органах, то нужно будет сдавать декларацию по итогам года, ждать рассмотрения, чтобы потом получить всю сумму единовременно.

Я выбрала 2 вариант, потому что в таком случае не нужно ждать окончания года, а можно начать получать с любого месяца после операции. И если сумма небольшая, то так значительно удобнее.

Кто может получить возврат НДФЛ

Первое, возврат может получить только человек, который получает официальный доход, то есть с ваших доходов должен удерживаться НДФЛ.

Второе, если ваши близкие родственники (мама, папа, муж или дети до 18 лет) не получают «белую» зарплату, то можно вернуть часть средств, потраченных на операцию, на ваш счёт.

Только нужно позаботиться об этом заранее и оформить все документы на работающего человека. Таким образом, муж может получить налоговый вычет за лечение жены или ребенка.

Полезная инфографика.

Получение налогового вычета на лечение — документы

Теперь расскажу алгоритм получения социального налогового вычета на лечение в 2017 году. Очень внимательно смотрите список документов, на всякий случай сверьте его с официальным списком на сайте вашей региональной налоговой. Налоговая — это бездушная бюрокартическая машина. Без бумажки ты — букашка.

  1. Заключить договор с медицинской организацией (в моём случае, с Микрохирургией глаза). У больницы, поликлиники или санатория обязательно должна быть лицензия на осуществление медицинских услуг.
  2. Оплатить услуги и получить квитанцию. В договоре, чеке и квитанции должна стоять фамилия человека, который будет получать налоговый вычет. Это условие обязательное, при составлении договора нужно обязательно уточнить эту информацию.
  3. Получить медицинские услуги.
  4. После операции получить Справку об оплате медицинских услуг для предоставления в налоговый орган. К справке не забыть взять заверенную копию лицензии медучреждения. Этот пункт многие забывают. Например, моя тётя не смогла получить вычет, потому что забыла взять эту справку из санатория, в котором проходила санаторно-курортное лечение. Она думала, что подойдёт просто договор и чек об оплате. Так как санаторий находился в другом городе, то после лечения эту справку проблематично получить.
  5. Пойти в налоговую, к которой вы относитесь по месту регистрации, и заполнить заявление на получение уведомления от налогового органа о праве на социальный вычет. Заявление достаточно простое по форме. Для его заполнения необходимо знать только свои данные и данные работодателя – ИНН, КПП и полное наименование.
  6. К заявлению прилагаются все документы: договор, чек, справка, лицензия, также копия всех заполненных страниц паспорта и ИНН. Если вы оплачивали за члена семьи, то нужны копии подтверждающих родство документов – свидетельство о браке, свидетельство о рождении. Помимо копий в налоговый орган предоставляется и оригинал для подтверждения подлинности.
  7. Через 30 дней будет готово Уведомление, которое необходимо забрать в той же налоговой, куда сдавались ваши документы.
    У меня при подаче заявления произошёл казус. Я перепутала налоговые, но документы у меня приняли, а спустя 30 дней попросили их забрать и отдать в налоговую по месту регистрации. Так я потеряла один месяц.
  8. Отдать Уведомление работодателю и ждать поступления средств. В уведомлении указана сумма социального налогового вычета. С вашей следующей зарплаты не будет удержан НДФЛ 13% — и так до тех пор, пока полностью не будет выплачен социальный вычет.

Какую сумму можно вернуть? Социальный налоговый вычет в 2017 году — изменения, разъяснения 

С сайта налоговой:

120 000 рублей – максимальная сумма расходов на лечение и (или) приобретение медикаментов, в совокупности с другими его расходами, связанными с обучением, уплатой взносов на накопительную часть трудовой пенсии, добровольное пенсионное страхование и негосударственное пенсионное обеспечение. Размер вычета на лечение не ограничивается какими-либо пределами и представляется в полной сумме, если налогоплательщиком были потрачены денежные средства на оплату дорогостоящих медицинских услуг.

Этот бюрокартический текст может свести с ума. Разъясняю на пальцах. Моя операция стоила 30 тысяч рублей. Соответственно, я могу рассчитывать на возврат 13% от этой суммы, это 3900 рублей.

Моя заработная плата 35 тысяч, значит, возврат всей суммы произойдет уже в первый месяц после подачи уведомления.

А вообще, за год можно вернуть до 120 тысяч социального вычета, но за дорогостоящее лечение лимит не ограничен.

Деньги можно вернуть за санаторно-курортное лечение, платные операции, за стоматологические услуги – брекеты и имплантацию. Сюда же входит оплата медикаментов, добровольного медицинского страхования. Стоит отметить, что деньги можно вернуть только в течение 3 лет после лечения или операции.

Нюансы

Когда я оформляла документы, я уже знала, что необходимо, но всё равно столкнулась со сложностями, которые хотела бы отметить отдельно:

  • Обязательно сделать копии документов, чтобы потом, отстояв очередь, вас не отправили их делать. В самой налоговой копии не делают, придётся искать ближайший копицентр.
  • Проверить на сайте ИФНС, к какой налоговой вы относитесь по прописке, чтобы не было лишнего ожидания.
  • Если вы получали материальную помощь на работе для совершения операции, то можно получить НДФЛ только за фактически потраченные вами денежные средства за минусом средств работодателя.

Источник: https://reconomica.ru/%D1%8D%D0%BA%D0%BE%D0%BD%D0%BE%D0%BC%D0%B8%D0%BA%D0%B0/%D0%B3%D0%BE%D1%81%D0%BF%D0%BE%D0%B4%D0%B4%D0%B5%D1%80%D0%B6%D0%BA%D0%B0/%D1%81%D0%BE%D1%86%D0%B8%D0%B0%D0%BB%D1%8C%D0%BD%D1%8B%D0%B9-%D0%BD%D0%B0%D0%BB%D0%BE%D0%B3%D0%BE%D0%B2%D1%8B%D0%B9-%D0%B2%D1%8B%D1%87%D0%B5%D1%82/

Как вернуть деньги за операцию

Источник: https://neddom.ru/vernut-dengi-operatsiyu-cherez-nalogovuyu/

Получение налогового вычета на лечение: документы на возврат НДФЛ (инструкции)

Возврат денег за операцию через налоговую
Возврат денег за операцию через налоговую

Официально трудоустроенным гражданам закон дает право оформлять налоговую скидку или вычет при оплате расходов на лечение. Далеко не все знают о такой возможности. Приведенные в статье инструкции и информация помогут разобраться в основных условиях предоставления денежной компенсации, её размерах, в том, как быстро получить налоговый вычет за лечение.

За какое лечение предусмотрен возврат налога?

Законодательство освобождает определенные категории дохода трудоустроенных физлиц от налогообложения. Если рассматривать в этом ключе расходы на медобслуживание, то право налогового вычета дают средства, направленные на приобретение лекарств, платное лечение.

Медицинские услуги, оплатив которые можно возвратить 13 процентов удержанного НДФЛ:

  • оказание скорой помощи;
  • консультация;
  • диагностика;
  • лабораторные анализы;
  • пребывание в дневном стационаре;
  • стоматологические услуги;
  • протезирование.

О предоставлении вычета при лечении зубов читайте в отдельной статье.

Не относится к данной категории оплата обслуживания в заграничных медицинских центрах, поскольку обязательное требование ко всем учреждениям – наличие российской лицензии.

Можно вернуть часть налога при оплате санитарно-курортного лечения, покупке определенных лекарственных препаратов, частично возместить добровольное медицинское страхование – при условии оплаты полиса налогоплательщиком, а не его работодателем. За операции, ЭКО и прочее дорогостоящее обслуживание предусмотрена другая норма скидки.

Кто может вернуть налоговый вычет за лечение?

Вычет на лечение – законное право трудоустроенных граждан, из дохода которых удерживают налоговые платежи.

Возвращение денежных средств возможно при оплате обслуживания родственников первой линии – родителей, супругов, детей. Факт родства понадобится подтвердить документально.

Не могут возвратить часть подоходного налога, оплачивая счета за лечение:

  • женщины в декрете;
  • нетрудоустроенные пенсионеры;
  • совершеннолетние студенты.

Если налогоплательщик оформляет возврат НДФЛ, оплатив лечение ребенка, супруга, родителей, неважно, на чье имя оформлен договор об оказании услуг. Главное, чтобы в платежных документах указывали лицо, кому предназначена компенсация.

Напомним, что пенсионеры могут получить материальную и социальную помощь от государства, а студенты – от учебного заведения.

Сколько денег и за сколько лет можно получить?

Компенсация зависит от суммы расходов, но одновременно ограничена размером годового НДФЛ, удержанного из заработной платы.

Возврат подоходного налога ограничен несколькими моментами:

  1. Вычет налоговых платежей получают за тот отчетный период, который указан в подтверждающих оплату чеках, квитанциях.
  2. Размер потраченных средств, дающий право на компенсацию, ограничен 120 тысячами рублей. Неважно, сколько человек потратил, он может вернуть максимально 15 600 рублей социального налогового вычета (13%*120000). Исключение из правила – оплата дорогостоящего медобслуживания.

Пример расчета:

Плательщик получает не сумму вычета, а её 13 процентов, уплаченных в форме подоходного налога. Например, при расходах 100 рублей возвращают только 13 рублей, но если за год из заработной платы было удержано не меньше 13 рублей НДФЛ.

Как получить вычет за лечение через налоговую?

Невозможно возвратить НДФЛ на лечение, не получив предварительно одобрение заявления налоговой инспекцией.

Предусмотрено 3 способа подачи документов:

  • напишите заявление лично в ближайшем отделении ФНС;
  • заполните заявку на сайте www.nalog.ru;
  • отправьте заказное письмо.

Не зависимо от того, какой способ вы выбрали, перед тем как вернуть 13 процентов уплаченного налога, понадобится собрать счета за лечение, договоры, сделать все справки, заполнить декларацию, после чего подготовить заявление.

Список документов для возврата НДФЛ

Чтобы воспользоваться правом получения налогового вычета по счетам за лечение, желающие должны собрать пакет подтверждающих документов. Обязательная форма, без которой не получится компенсировать расходы на лечение, – 3-НДФЛ. Дополнительные справки зависят от типа оплаченных услуг.

Вместе с заявлением налогоплательщик должен предоставить:

  • копию лицензии больницы, медицинского центра;
  • договор об оказании услуг;
  • при оплате счетов третьих лиц (детей, супругов, родителей) – документальное подтверждение родства;
  • подтверждение оплаты (квитанции, счета).

Для возврата 13%-ного вычета при покупке лекарств нужно предоставить оригинал рецепта на официальном бланке. При оплате медицинского страхового полиса приложите к пакету документов копию договора ДМС.

Бухгалтерия возместит НДФЛ до момента исчерпания полагаемой компенсации.

Суть компенсации расходов через работодателя отличается тем, что налог на доходы временно не удерживают из заработной платы. Для оформления такой налоговой скидки понадобится подтвердить право в ФНС. Соберите все подтверждающие документы и подайте их вместе с соответствующим заявлением.

После подтверждения права на возмещение НДФЛ сотрудник подает работодателю заявление произвольной формы вместе с полученным от инспекции уведомлением.

Как оформить возврат налога через сайт ФНС?

Подача онлайн-заявки на официальном сайте ФНС www.nalog.ru – самый простой способ вернуть часть денег, потраченных на лечение.

Алгоритм возврата налогового вычета онлайн:

  1. Зайти в личный кабинет, выбрать пункт «НДФЛ» в разделе «Налог на доходы физлиц».
  2. Указать личные данные. Если указан ИНН, то остальные поля заполнять не обязательно.
  3. Указать реквизиты работодателя, сумму полученного за отчетный период дохода (форму 2-НДФЛ получают в бухгалтерии по месту трудоустройства).
  4. Выбрать необходимый пункт во вкладке «Социальные налоговые вычеты». Тринадцать процентов расходов на медобслуживание и норма на дорогостоящие услуги – это разные пункты.
  5. Ввести потраченную сумму.
  6. Сформировать заявление.
  7. Прикрепить сканверсии подтверждающих документов.
  8. Подписать и отправить. Проверка занимает не более трех месяцев.

Внимание! Электронную подпись нужно оформить предварительно, воспользовавшись настройками профиля.

: Что делать, если налоговая служба не возвращает вычет. 

Когда деньги придут на счет?

После одобрения оформленной заявки нужно повторно подать еще одно заявление в ФНС – непосредственно на возврат налога. Алгоритм действий аналогичный – личная подача или онлайн-заявка на сайте инспекции.

В заявлении обязательно укажите реквизиты счета для выплаты денежных средств. Их переведут в течение месяца после проверки запроса.

( 1 оценка, среднее 5 из 5 )

Источник: https://PomoshDengami.ru/poisk/vernut-nalogovyy-vychet-za-lechenie

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.